Finanzplanung
Ein Vermögen ist die Summe aller Möglichkeiten, die Ihnen offenstehen. Um sie zu nutzen, brauchen Sie eine gute Planung – eine, die perfekt zu Ihrem Leben und Ihren Zielen passt. Und die sich anpasst, wenn Ihre Ziele sich ändern. Denn jede Lebensphase bringt ihre eigenen finanziellen Wünsche und Notwendigkeiten mit sich.
Transparenz, Überblick und eine maßgeschneiderte Vermögensstrategie.
In unserer professionellen Finanzanalyse schaffen wir zunächst Transparenz und Überblick. Danach entwickeln wir im Dialog mit Ihnen die optimale Struktur Ihres Vermögens, präzise abgestimmt auf Ihre privaten, beruflichen und wirtschaftlichen Ziele. Denn mittelfristig geplante, größere Investitionen, der Wunsch nach Umverteilung zum Beispiel im Immobilienvermögen, Vorhaben für das Leben nach der Berufszeit: Solche Ziele wollen frühzeitig in der Vermögensstrategie abgebildet werden, damit Vermögenswerte rechtzeitig umgeschichtet oder weiter aufgebaut werden können.
Ein kraftvolles Instrument: Ihr finanzieller Masterplan.
Am Ende dieses Prozesses steht ein kraftvolles Instrument zur Steuerung, Mehrung und Sicherung Ihrer Werte, anhand dessen wir die Entwicklung Ihres Vermögens laufend überprüfen: Ihr finanzieller Masterplan.
Finanzplanung: Ihre Ziele – unser Auftrag
Die Finanzplanung ist ein klar strukturierter, systematischer Prozess, der aus vier Phasen besteht. Er legt die Basis, damit wir optimal für Sie arbeiten können – nämlich ertragreich und ganz in Ihrem Sinne. Weil Ihre Ziele unser Auftrag sind, stehen Sie dabei im Mittelpunkt. Doch zuvor sehen wir uns Ihren Vermögensbestand an und bringen Transparenz in dieses komplexe Finanzgebilde.
Die Finanzplanung ist ein idealer Start unserer Zusammenarbeit, denn sie lässt kein Detail unberücksichtigt und erlaubt es uns, Sie, Ihre Wünsche und Ihr Vermögen wirklich gründlich kennen zu lernen. Auch Sie bekommen einen umfassenden Einblick in unsere Arbeitsweise. Und ist Ihr finanzieller Masterplan einmal definiert, dient er im weiteren Verlauf unserer Zusammenarbeit als Leitlinie und Instrument zur Erfolgsmessung. Selbstverständlich immer mit der Option des Anpassens, wenn sich Ihre Ziele oder Prioritäten ändern.
- Ihre Ausgangssituation: Was sind die persönlichen Rahmendaten, wie sieht Ihre aktuelle steuerliche Situation aus?
- Ihre Vermögensbilanz: Über welche Werte verfügen Sie? Wie ist die aktuelle Anlagestruktur? Mit welchen Produkten wird diese realisiert?
- Ihre Anlageziele: Was möchten Sie erreichen? Wie viel Geld benötigen Sie dafür? Und wann muss das Kapital bereitstehen?
- Ihre Anlagepersönlichkeit: Wie hoch ist Ihre Risikobereitschaft? Und wie hoch Ihre Rendite-Erwartung? Grundsätzlich gibt es konservative, ausgewogene und chancenorientierte Strategien – abhängig von Ihren Zielen können aber auch Mischformen sinnvoll sein. Etwa, indem Sie eine definierte Summe für langfristige Ziele chancenorientiert investieren, aber das Gros Ihres Vermögens eher sicherheitsorientiert anlegen.
- Ihre aktuelle Vermögensbilanz: Wie steht es derzeit um Ihre Werte und Ihre Vermögensstruktur? Welche Anlageklassen bildet sie ab? Fehlen wichtige Assets oder sind diese unterrepräsentiert? Wir schaffen Transparenz.
- Ihre künftige Anlagestrategie: Wie sieht die für Sie persönlich ideale Anlagestrategie aus? Wir schaffen Sicherheit.
- Was ist als Nächstes zu tun? Wir sprechen klare Empfehlungen für die erforderlichen Schritte aus und unterbreiten Ihnen sinnvolle Vorschläge für ihre stringente Umsetzung.
- Ihr Finanzplan: Sind Sie mit unseren Empfehlungen zu Strategie und Umsetzung einverstanden? Sehen Sie noch Anpassungsbedarf? Gemeinsam besprechen und verabschieden wir Ihren Finanzplan und legen fest, welche Aufgaben der Umsetzung Sie an uns delegieren möchten.
- Finanzprodukte auswählen: Gemäß unseren Empfehlungen stellen wir die optimalen Finanzprodukte für Ihre Geldanlagen zusammen. Dabei wählen wir anbieterneutral und unabhängig aus einem großen Portfolio verschiedener renommierter Anbieter und Investmentgesellschaften.
- Strategie umsetzen: Verbindlich und gewissenhaft verwirklichen wir Ihren Finanzplan. Dabei übernehmen wir genau die Aufgaben, die Sie uns übertragen – also die gesamte Individuelle Vermögensverwaltung oder die Unterstützung Ihrer Invests in der Individuellen Depotbetreuung. Je nachdem, wie aktiv Sie sich bei der Vermögensanlage selbst einbringen möchten.
- Entwicklung monitoren und dokumentieren: Mit regelmäßigen Checks und Reportings behalten wir die Performance Ihrer Anlagen und die Entwicklung Ihres Gesamtvermögens genau im Blick.
- Ergebnisse besprechen: In regelmäßigen Strategiegesprächen – in der Regel jährlich, wenn Sie wünschen, auch in kürzerer Taktung – ziehen wir Zwischenbilanz.
- Finanzplan anpassen: Ergeben sich bei Ihnen Änderungen oder verlagern sich Ihre Prioritäten, passen wir Ihren Finanzplan den neuen Entwicklungen an.